Kara para aklamak nedir, cezası var mı veya cezası nedir? Gibi birçok soru, çeşitli nedenlerle insanların cevap aradıkları sorulardan biridir. Bu makale de kara para aklama ve cezası gibi çeşitli konularda detaylı bilgiler bulabilirsiniz.
Kara Para Nedir?
Kara para aklama terimini tanımlamadan önce, kara paranın ne olduğunu tanımlamak daha doğru bir yaklaşım olacaktır. Kara para; Daha çok yasa dışı işlerden elde edilen veya vergisi ödenmeyen para olarak ifade edilir. Tanım olarak para ifadesi kullanılsa da yasadışı yollarla elde edilen ve maddi karşılığı olan yatırımlar da kara para olarak kabul edilebilir. Örneğin yasadışı yollarla elde edilecek bir daire yine kara para tanımının içerisinde kullanılabilir.
Bu tip edinimlerin genellikle suç faaliyetlerinden gelmesi tanımlamanın temel esaslarından biridir. Vergi kaçakçılığı, terör örgütlerine finans sağlanması, uyuşturucu satıcılığı, para karşılığı adam öldürme, yasadışı kumar oynatma, insan kaçakçılığı gibi aklınıza gelebilecek her türlü suçtan elde edilen para veya maddi değer için “kara para” ifadesi kullanılabilir.
Kara Para Aklamak Nedir?
Kara paranın tanımını yaptıktan sonra kara para aklamak nedir? Sorusuna da şu şekilde cevap verebiliriz.
Yasalarca suç kabul edilen yollarla elde edilen tüm ekonomik varlıkların şeffaflık ilkesinden uzak şekilde yasal yollarla kazanılmış ekonomik kazanımlar gibi çeşitli işlemler uygulayarak finans sistemine dahil edilmesidir diyerek kara para aklama ne demek? Sorusuna kısaca cevap verebiliriz.
Esasen elde edilen para veya maddi kazanımlar yasadışı yollarla kazanılmıştır. Bu tip bir kazanımda kaynağın gösterilmesi suçun ortaya çıkmasına da neden olacağı için paraya yasal bir kılıf giydirilmesi olarak düşünülebilir. Suçtan gelir elde etmek dışında suçtan elde edilen gelirin yasalara uygun hale getirilmesi de suç kabul edilir.
Kara Para Aklama Yolları Nelerdir?
Konunun daha iyi anlaşılması ve okuyucularımızın bu tip oluşumların içerisinde bilerek ve bilmeyerek yer alıp suç işlemelerini önlemek adına, kara paranın hangi yollarla aklandığını bilmelerinde fayda olduğunu düşünüyoruz. Kara para aklayan birçok kişi bunu tanıdık veya tanımadık birçok insanı da sürece dahil ederek yapabilmektedirler. Dolayısıyla aklama yöntemlerini bilmenizde bu tip suç gelirlerinin aklanmasına bilmeden de olsa alet olmanızı önlemeye yardımcı olur.
Kurye Kullanımı
Suçtan elde edilen gelirlerin doğrudan fiziki yollarla yani kurye kullanımı ile kara paranın aklanmasının daha basit olduğu ülkelere kaçırılması yöntemidir. Bunun için temin edilen güvenilir kuryeler kara parayı herhangi bir ulaşım aracı vasıtasıyla farklı ülkelere taşırlar. Bu ülkelerdeki finans sistemine kolaylıkla dahil edilen paraların oralarda kullanılması veya ticari bir gelirmiş gibi tekrar ülkeye sokulması mümkün hale gelir. Dolayısıyla kurye kullanılarak yapılan bu işlemin başarılı olması halinde paranın kaynağı net olarak takip edilememektedir.
Paranın Vergi Cennetlerine Kaçırılması
Suçtan kazanılan paranın çeşitli yollarla vergi cenneti olarak kabul edilen ülkelere kaçırılarak buralarda sisteme dahil edilip yasal gösterilmesini kapsayan bir yöntemdir. Bu tip ülkelerde dışarıdan gelen maddi kaynaklar genellikle ülkenin finans sektörü için belirlenen yasal işlemlerin dışında tutulur. Bu ülkelerin gelirlerinin önemli bir kısmının bu tip yöntemler olması nedeniyle yapılan işlemler ülke genelinde ciddi bir sorun teşkil etmemektedir.
Suç Gelirinin Parçalara Ayrılması
Kara para aklayanların sıklıkla tercih ettikleri yöntemlerden biri de suç gelirleriyle tek bir işlem yapmak yerine bunu birkaç parçada yapmalarıdır. Paranın kayıt altına alınması veya alınması sürecinde detaylı incelemelerden kaçıp dikkat çekmemesi için bu yöntem sıklıkla uygulanmaktadır.
İnternet Üzerinden Aklama
Dijital ödeme yöntemleri başta olmak üzere günümüzde bu amaç için kullanılabilecek birçok yöntem bulunmaktadır. İnternet ortamında hizmet veren finansal kuruluşlar dışında gelir modeline dayalı hizmetlerde bu tip kazanımların aklanmasına bilinmeden de olsa aracılık edebilirler.
Paravan Şirketler
Hayal ürünü şirketler olarak da bilinen paravan şirketler kara para aklayanların sık kullandığı yöntemlerden biridir. Esasında herhangi bir hizmet vermeyen veya üretim yapmayan ancak kâğıt üzerinde kurulmuş şirketler kara para aklamaya hizmet ederler. Aktif faaliyetleri olmamasına karşın asıl veya bir başka paravan şirket ile ticari ilişki varmış gibi gösterilir. Bu sözde ticaretle şirkete suçtan elde edilen para girdisi yapılır ve yasal bir kazanım izlenimi yaratılır.
Kumarhaneler
Sanal kumarhaneler üzerinden aklama işlemleri yapılsa da bu tip işlemlerde farklı yasal zorunluluklar doğmaktadır. Bu yüzden suçlular daha çok fiziki kumarhaneler yani gazinolar üzerinden kara para aklamayı tercih ederler.
Ellerindeki nakit ile kumarhane para çipi/fişi alan kişi, bu fişlerle kumar oynamak yerine biraz zarar ederek veya tam karşılığında kumarhane kasasından çek alırlar. Aldıkları bu çekide bozdurarak parayı kumardan kazanmış gibi sisteme dahil ederler.
Bunlar gibi çeşitli yöntemler kara para trafiğinin yoğun olduğu alanlardır. Şayet bu tip işlemler için herhangi bir teklif alırsanız mutlaka iyi araştırmalı, arkasında kara para aklama faaliyetlerine dair bir şüphe olmadığından emin olmalısınız.
Kara Para Aklamanın Cezası Nedir?
Kara para aklamanın cezası Türk Ceza Kanunu’nun 282. Maddesinde tanımlanmıştır. Maddenin 1. Fıkrası kara para aklayanların alacakları ceza için 20 bin güne kadar para, 3 yıl ila 7 yıla kadarda hapis cezası tanımı yapmaktadır.
İlgili maddenin birinci fıkrasına göre ceza alacak kişilerin illaki yasadışı yolla gelir elde etme şartı bulunmamaktadır. Yasaya göre kara paradan elde edilen mal varlığının alınması, bulundurulması ve kullanılması gibi çeşitli eylemlerin suç kabul edildiği de görülmektedir. Dolayısıyla bu suçtan elde edilen gelirlerin herhangi bir şekilde kullanılıyor olması da sizi suçlu konumuna düşürebilmektedir.
Bir kamu görevlisinin böyle bir suçu işlemiş olması halinde ise verilen hapis cezalarının %50 oranında daha fazla olması söz konusudur. Örneğin normal bir vatandaş kara para aklama suçundan üst sınır olarak 7 yıl ceza alacaksa aynı kişinin milletvekili, asker, polis, savcı vb. kamu görevlisi olması durumunda alacağı ceza 10,5 yıldır.
Diğer yandan örgütlü şekilde kara para aklanmasının cezası daha fazladır. Buna göre uygulanacak adli para cezası 40 bin günü bulmakta ve hapis cezası ise alt sınır 6 yıldan başlayıp üst sınır olarak 14 yıla kadar çıkabilmektedir.
Kara Para Aklama Suçunda Zaman Aşımı Var mı?
Her suçta olduğu gibi kara paranın aklanması suçunda da davaların zaman aşımı vardır. Son işlem itibariyle dikkate alındığında bu suçun zaman aşımı süresi 15 yıldır.
Kara para aklamak ne demek? Sorusunun yanı sıra suçun unsurlarını oluşturan ve cezai yaptırımlarını öngören yasalar hakkında da bilgi verdik. Dolayısıyla kara para aklamak Türkiye Cumhuriyeti yasalarına göre önemli suçlardan biridir.
